云服务崛起：数字化时代的基石 | AI Financial恒益投资

编辑于2023.08.10

前言

Just last week, Microsoft, Amazon, and Google all released their financial reports for the second-quarter, the reports from three companies had all shown that cloud service gained massive profits. You might be wondering, what is cloud service? Why is it so trendy? And how does it exactly relate to us, the investors?

什么是云服务

可能云服务很多人并不知道他能做什么，也不知道为什么它必不可少。让我们通过一个非常日常的例子来解释云服务器的重要性。

想象一下，你每天都要查看和回复电子邮件，无论是工作邮件还是与朋友和家人的通信。你可能在家里的电脑上查看邮件，然后在办公室的电脑上回复，甚至在外出时用手机查看。这一切都得益于云服务器。如果没有云服务器的话，我们的邮件只能在自己的公司登录，只能在特定的地点特定的设备上查看，无论是工作效率还是生活便利上都会对我们产生很大的困扰。而云服务器的出现让我们可以直随时随地的通过网络去存储和访问我们这些邮箱上的邮件。

其实不只是邮件，其实我们生活中方方面面都在使用云服务，云服务与网络相连的特性让我们平常使用的网站页面，云端存储，云计算这些东西都是基于云服务的基础之上的，云服务站在互联网背后构建起了现在我们所看到的网络。

我们能便利的生活，足不出户就能体验到优质服务都要归功于云服务。这也是本地服务器无法做到的事情。所有需要构建网站，通过网络提供服务的公司都需要云服务，这也让云服务需求量巨大，成为商业的必须品。

云服务市场行情

我们谈论完云服务为什么重要以及云服务的优势之后，难道这样一份看似完美的服务就没有任何问题吗？

其实云服务相对于本地服务器来说，有两个必须要处理的问题：分别是网络安全问题以及用户隐私问题。

首先是网络安全问题，网络安全其实就像是一把锁，保护着服务器当中的信息，对于本地服务器来说，网络安全就像给自己家里的箱子或者门上挂上一把锁，别人想找到你的门在哪里都很难，网络安全自然就没有那么复杂。但云网络安全就不是这样，云服务将数据存储在网络之上，这就代表着要面临各式各样的人的访问。和本地服务器的安全问题相比，云网络安全更复杂，因为它涉及许多不同的地方和设备。

网络安全为什么这么重要呢？想象一下，你的重要的文件，数据和照片都存储在一个远程的“云”中，如果没有好的锁，任何人都可能进入并查看或篡改这些信息。云网络安全就是那把锁，它确保了只有用户本人才能访问这些文件。并且，一个良好的网络安全环境是有着很多益处的：首先，它可以让你更简单快速地知道是谁在尝试访问你的信息，并及时阻止这些未经同意就强行进入的人；其次，它可以在信息传输的过程中加密，确保途中不被窥视，就像用保险箱装着你的信件一样。

云服务安全远没有我们想象中的那么简单，由于云服务涉及许多不同的地方和设备，所以保护它们就像在一个不断变化的迷宫中设置锁。有时候，不清楚这个锁应该由谁来设置和管理，如果由个人设置，可能由于过于简单就会被人破解，如果由云端设定管理，云供应商在数据丢失或者泄露的时候可能会百口难辩，这样的权责不清可能会留下空隙让居心叵测的人钻进来。

AWS在2018年5月就曾面临这样的问题，当时的Amazon在全力发展云服务的同时，忽视了网络安全问题，最终导致用户信息的泄露，多达1千6百万用户的名字，地址等信息被恶意流出，引发巨大的信任危机。

面对这一次危机，AWS从容面对，积极承认错误的同时改善自己的网络安全体系。AWS做出的第一步改变便是应用了“零信任”模型。该模型就像一个严密的保安系统，不管是谁尝试拜访用户主页面，都要经过系统严格的审查；其次就是保护云服务器与互联网的连接，就像在你的门口设置了一个额外的防盗门；并且，AWS也十分重视明确权责关系，确保了解你的责任，知道哪些锁是你要管理的，哪些是由云服务提供商管理的。同时，AWS也允许用户自动化许多原本需要手动执行的安全任务，从而让用户能够更专注于扩展和创新业务。对于安全准则方面，AWS定期帮助客户以全球合规性要求为标准进行第三方验证，保证客户不会违背合规性准则。

举个我们非常常见的例子，我们在登录邮箱很常用的2-step verification，其实就是一种从用户端上锁的方式，以从用户端保护用户的信息安全。完成网络安全构建的AWS公司，一跃成为云服务领域的霸主，目前为止仍然是市场上最大的云服务供应商，人们选择AWS很大一部分原因就是因为其强大的安全性能。

而云服务要面临的第二个问题就是用户隐私问题，如同以上所提到的一样，因为所有用户的信息都会被储存在一个远程的“云”中，如果这些云供应商不尊重客户的个人隐私，用这些用户隐私资料谋取利益，这样就犯了商业大忌。而这个的后果其实是非常严重的，因为一间公司一旦有了不尊重或是泄露用户个人隐私的历史，人们就会对这间公司失去信心，那么，这间公司也就会流失大量现有及潜在的客户。

然而，这种用户资料被泄露的情况，其实并不是那么罕见的，有许多社交媒体及商业银行，都曾经被控恶意泄露用户的个人隐私资料，比如大家所熟知的脸书Facebook，就曾经有5.33亿位用户的电话号码以及邮箱等个人信息被泄露散播在网上，并且这也不是脸书第一次有资料泄露的问题了，早在2018年脸书就有发生过用户个人信息泄露，这些个人信息被全网散播，本该是隐私的个人信息，却成了任何人都能上网获取的信息。

在2018年用户个人信息泄露后，经市场调查，用户对脸书的信任直线下降了百分之六十六，从以下两张图中我们可以看到，经市场调查，用户对脸书的信任直线下降了百分之六十六，尽管在CEO马克·扎克伯格开了记者会，做了解释后，大众对Facebook的信任度依旧在30%左右徘徊，等于说脸书六成以上的自家客户都已经不信任自己的产品了，那就更不用说一些其他的潜在客户们了。

自屡次的个人隐私资料泄露后，脸书逐渐被取代，也逐渐地被人们淡忘了，从下图中我们能看出来，脸书的活跃使用人数增长值一年比一年低，直至今日，可以说是基本上没有什么新用户了。

除了社交媒体外，商业银行Scotiabank也曾在2020年有过用户个人信息泄漏的问题，如果说有些人觉得在社交媒体上的信息，名字，电话，邮箱等，并不是那么重要，比较无所谓的话，那么，地址，银行账户密码，SIN号码，这些极为重要的个人隐私信息，总不可能没人在意了吧，这些关键信息要是被有心人给利用了，甚至有可能会导致身份被盗用，或是银行账户被盗用等一系列问题，Scotiabank的数据泄露事件是人为的，从这件事中，Scotiabank流失了大量的用户，而至于潜在用户更是直接被吓跑了吧。

其实Scotiabank会出现这次如此严重的咨询泄露也不是没有原因的，他们公司的定位是一家高科技公司，只是恰巧他们的高科技产品是金融产品。在Scotiabank收购了一家网上银行公司Tangerine后，Scotiabank就已经成功转行到一家FinTech公司了，正因为有走在FinTech业界最前沿的Scotiabank没有可供参考的同行，所以摸着石头过河的过程中难免犯错，这也是情有可原的。踩过这个坑，后人才可以不再次地踩同样的坑。

由此可见，企业的诚信对大众来说是必不可少的，一个企业注重尊重及保护用户的个人信息，是多么重要的一件事，一旦某家企业被爆出买卖用户信息，那么就很有可能在一夕间名声败坏，它的整体声誉及产品受欢迎度一定会大受影响，因此用户隐私问题是个很大的隐患，特别是像云服务这种，非实体的产品，必须要特别定制一套方案去解决及预防比如骇客的攻击，否则，一旦人们对这个企业失去信心，那么，这个企业将会流失大量的客户，以及大量的钱财，并且终将走向衰落。

网络安全和用户隐私是云服务的基石。因为人们使用云服务的最大前提就是信任，云服务的最根本功能就是将重要信息存储在网络之上，只有足够信任你的网络安全与对客户个人隐私的尊重，客户才会去使用你所提供的云服务。有时候一步一步脚踏实地的慢慢走才是走的更快地方式，这就像是盖楼，如果这个地基搭不好，只是关注层高，外形，装修，做再多就都是空中楼阁。网络安全和用户隐私将会永远是悬在头上的两把达摩克里斯之剑，就像之前的AWS和现在的Facebook一样，无论你提供的服务再好，功能再多，失去了用户的信任，一切都是空谈。不能违反客户的利益，才是商业的基础.

能够将云服务做大做强的公司，一定是已经在解决网络安全问题和用户隐私问题走在了行业的前沿，现在市场份额最大的三家公司分别是亚马逊，微软和谷歌。这三家公司的云服务合计已经占据市场65%的份额，这代表着他们已经得到了用户和市场的认可，同时云服务夜也给这三家公司带来了巨大收益。

从Amazon，Microsoft以及Google的2023第二季度财务报表中，我们能明显地看出来这三间公司在云服务这个区块的市场占比，非常可观，首先，在2023年第二季度，比起第一季度，Microsoft的商场占比增长了百分之二，而Google的市场占比则增长了百分之一，而云服务市场在本季度各个公司的总收入甚至是高达650亿，为各个公司，尤其是前三大，带来了很多的财富。

如果我们仔细看一看Microsoft的财务报表，我们就能发现云服务对Microsoft来说有多么重要，首先，这一季度的总收入为527亿，而单单云服务的收入就高达215亿，增长率18%，足足占了总收入的40%，这个占比可以说是非常可观了。虽然Microsoft的其他业务区块的收入，比如个人电脑，Windows 许可证销售等，分别下降了19%及39%，但是因为云服务器及其周边产品的增长，Microsoft本季度的总收入还是增长了2%。

从下图我们还能看出，云服务器以及其周边产品的同比增长率，其中云服务器在本季度的同比增长率依旧维持在30%以上，对比之下，Windows作为原始设备制造商，这个区块的同比增长率却和云服务产品形成了强烈的对比，操作系统的销售自2023年第一季度，同比增长率就大幅下降，第二季度更是惨不忍睹，但是尽管如此，也阻挡不了Microsoft蒸蒸日上的云服务事业以及持续上升的总收入。

另外，Amazon的2023年第二季度财报也是非常优秀，几个重要的指数表现都超出了预期，首先，Amazon在本季度的总收入为1344亿，而Amazon的云服务AWS的收入为221亿，同比增长了12%，并且占了总收入近16.5%，我们可以从AWS的同比增长率以及云服务市场占比看出来，AWS已然成为Amazon公司不可或缺的一个板块。

而Google公司Alphabet的2023年第二季度报财务报表也是十分卓越，几乎是各大指标，包括总收入，云服务，广告收入等等，都有超出了预期的好表现。首先，Google的总收入为746亿，同比增长了7%，同时Google的云服务收入为80.3亿，更是同比增长了足足28%，双双超过了大众的预期。整体来说，Google的云服务的收入也是占了总收入的10%左右，并且还在持续增长中。

未来 – 大公司的转型

讲完云服务的现状以及它为这些大公司所提供的收益，为什么这些大公司这么努力的发展云服务的业务呢？这就要讲一讲云服务的未来前景了。

首先我们要知道，云服务并不只有存储功能，就如我们之前所说，云才是云服务的和核心，也是他和本地服务器的最大区别。我们现在处在时代的交叉路口，第四次工业革命已经开启。而第四次工业革命最具代表性的两个方向就是AI和物联网，AI和物联网都离不开云服务的支持，因为AI和物联网涉及的范围都比较广，这次我们就会先着重在AI上面来讲，我们以后有机会再独单做一期关于物联网的讲座。

首先是AI，AI的能力是由两个因素，运算和大数据。AI的计算需求非常庞大，因为AI需要模拟人类的学习模式进行深度学习，我们自己在学习一样东西的时候都需要花很大的精力和功夫，AI也是一样的。现在的云服务现在拥有比个人电脑强大的多的性能与计算能力，云服务提供的云计算功能可以更好的胜任AI的运算功能。同时，大数据也是云服务的强项，别忘了，云服务的本职工作就是储存各种各样的数据。强大的储存能力让云服务成为了AI的图书馆，让AI有足够的资料进行优化和学习。这两点是构成AI“灵魂”的必要条件，也是AI思考和决策的基础。

微软的ChatGPT和谷歌的Bard之所以能在新的时代先发制人，最重要的倚靠就是他们强大的云服务平台，正是因为他们在前期在云服务上的提前转型和布局才让他们在第四次工业革命中有先发优势。同时，拥有最大云服务的供应商亚马逊也马上要进军AI行业，正是因为他们提前解决了需要面临的问题，并提前布局了强大的云服务才能让这些大公司有底气的去争夺第四次工业革命领头羊的地位。

这三家大公司本身并不是做云服务的，Microsoft做系统，Amazon做电商平台，Google做搜索引擎。但正是因为他们看清了第四次工业革命的第一个风口就是云服务，先转型的公司一定会最先获得收益，所以他们不约而同的在云服务领域提前布局，最终让他们在第四次工业革命的开始就收获了巨额利润。

这些公司之所以能够成功的转型，除了长远独到的战略眼光之外，同时还具有足够的资金和资源，才能够成功地扩展业务并转型。以下让我们先来看一看这三间公司的净值，首先，截至2023年8月，Amazon净值1.43万亿，Google净值1.66万亿，而Microsoft净值2.42万亿，就这么说可能大家对这么大的数字没什么概念，那么就让我们跟同在发展云服务，本季度云服务市场占比3%的IBM做一个对比吧，虽然同在云服务市场，但IBM的占比大大小于Amazon，Google，及Microsoft，IBM的净值为0.13万亿，相差Amazon 11倍，Google近13倍和Microsoft近19倍之多，这么一比较之下，就能看出在云服务市场中的这三个巨头拥有多么多的资产和资源。正是依托这些资源，这些公司才能提前布局，成功向云服务转型，这是其他公司哪怕花个十年都不一定追赶得上的。

这就非常符合我们公司所提出的强者恒强的概念了，Amazon，Google和Microsoft这三间公司的总收入，都是远超一般公司所敢想象的数字，接着他们便会利用这些钱，投入大量的资金及人力去发展云服务，甚至是开拓其他新的业务，多元化发展来降低风险，并在这期间持续地盈利，因此，他们只会越来越强大，变成其他公司越来越难超越的存在。投资这样的公司才是投资未来。